Analiza otoczenia firmy
Makrootoczenie
Obejmuje te czynniki, które wpływają na wszystkie organizacje działające na ryku (na całość mikrootoczenia); to miejsce, gdzie firma powinna rozpocząć poszukiwania swoich możliwości rynkowych i ewentualnych zagrożeń.
Składa się ono z grup czynników:
- demograficznych
wielkość populacji, zmiany struktury wieku
struktura wykształcenia i wzrost aktywności zawodowej etc.
- ekonomicznych
Wybrane czynniki ekonomiczne wpływające na instytucje finansowe [B. i W. Żurawik, Marketing usług finansowych, PWN, Warszawa 1999, s. 95.]

- techniczno-technologicznych
Technologia umożliwia: rozszerzenie zakresu oferowanych usług, podniesienie ich standardu, tworzenie nowych kanałów dystrybucji, tworzenie baz danych, co z kolei oznacza możliwość segmentacji klientów.
Mikrootoczenie
- obejmuje bardziej specyficzne czynniki związane bezpośrednio lub pośrednio z daną organizacją, według Kotlera to "siły z bliskiego otoczenia firmy, wpływające na jej zdolność obsługiwania klientów", a więc sama firma (czyli wewnętrzne warunki determinujące działalność firmy), konkurenci, kanały dystrybucji, rynki klientów i inne podmioty rynku.
- należą tu również wewnętrzne warunki determinujące działalność przedsiębiorstwa, na które składają się:
- wielkość i struktura zasobów oraz umiejętność ich wykorzystania
- zasoby rzeczowe
przede wszystkim wyposażenie techniczne
- zasoby finansowe
dzielą się na zewnętrzne (wkłady, inwestycje) i wewnętrzne (odsetki od depozytów i pożyczek)
- zasoby kadrowe
- zasoby niematerialne
mają charakter unikatowy, gdyż w krótkim czasie nie można ich stworzyć ani powielić; składają się na nie m.in. wiedza i kompetencje pracowników
- zakres działań strategicznych,
- cele przedsiębiorstwa,
- rola służb marketingowych w przedsiębiorstwie,
- pozycja i sposób współdziałania pozostałych pionów przedsiębiorstwa (finanse, zaopatrzenie kadr, badań i rozwoju),
- sposób kształtowania kultury organizacyjnej.




